Με τίμημα άνω των 2 δισ. δολαρίων – Παροχή ρευστότητας από την Κεντρική Τράπεζα ύψους $54 δισ. προς την Credit Suisse
Η UBS εξαγόρασε την Credit Suisse, ανακοίνωσαν σήμερα οι αρχές της Ελβετίας, σε μια προσπάθεια να διασωθεί η τράπεζα που αντιμετώπιζε σοβαρά προβλήματα.
«Με την εξαγορά της Credit Suisse από τη UBS βρέθηκε λύση ώστε να διασφαλιστεί η οικονομική σταθερότητα και να προστατευθεί η ελβετική οικονομία σε αυτή την εξαιρετική κατάσταση», επεσήμανε η Κεντρική Τράπεζα της Ελβετίας.
Η συμφωνία για την εξαγορά περιλαμβάνει την παροχή ρευστότητας από την Κεντρική Τράπεζα ύψους $54 δισ. προς την Credit Suisse και τη UBS.
Στο πλαίσιο της συμφωνίας οι ελβετικές αρχές θα αλλάξουν την νομοθεσία έτσι ώστε να παρακάμψουν την αποδοχή της συμφωνίας από τη γενική συνέλευση των μετόχων, προκειμένου να κλείσει η συμφωνία πριν τη Δευτέρα.
Η UBS θα καταβάλλει περισσότερα από 0,50 φράγκα για κάθε μετοχή της Credit Suisse, τιμή πολύ χαμηλότερη από αυτή στην οποία έκλεισαν οι μετοχές της τράπεζες την Παρασκευή (1,86 φράγκα), σύμφωνα πάντα με τους Financial Times.
Η εφημερίδα Financial Times, επικαλούμενη δύο πρόσωπα που έχουν γνώση της υπόθεσης, ανέφερε επίσης ότι η Κεντρική Τράπεζα της Ελβετίας συμφώνησε να προσφέρει γραμμή ρευστότητας ύψους 100 δισ. δολαρίων στην Credit Suisse στο πλαίσιο της συμφωνίας. Kαμία από τις δύο τράπεζες δεν δέχθηκε να σχολιάσει τις πληροφορίες.
Η ελβετική κρατική ραδιοτηλεόραση SRF και άλλα μέσα ενημέρωσης μετέδωσαν ότι η κυβέρνηση θα πραγματοποιήσει «μια σημαντική» συνέντευξη Τύπου αργότερα σήμερα, χωρίς να αναφερθούν σε περισσότερες λεπτομέρειες.
Νωρίτερα σήμερα, το Bloomberg News έγραψε ότι η Credit Suisse είχε απορρίψει προηγούμενη πρόταση να εξαγοραστεί από την UBS προς ένα δισ. δολάρια, γιατί θεώρησε ότι το ποσό είναι πολύ χαμηλό και ότι αυτό θα έπληττε τους μετόχους και τους εργαζόμενους στην τράπεζα που έχουν μετοχές στην εταιρεία οι οποίες θα πληρωθούν τελευταίες κατά σειρά μετά από μια πιθανή χρεοκοπία (deferred stock).
Η μεγαλύτερη τράπεζα της Ελβετίας, η UBS, πιέστηκε από τις αρχές να οριστικοποιήσει οπωσδήποτε σήμερα την εξαγορά της ανταγωνίστριάς της Credit Suisse με την ελπίδα να αποφευχθεί μια κατάρρευση και ένα μεταδοτικό κύμα πανικού στις αγορές αύριο, Δευτέρα.
Πρόσωπο που έχει γνώση των συνομιλιών είχε δηλώσει νωρίτερα στο Reuters ότι η UBS ζητούσε 6 δισ. δολάρια από την ελβετική κυβέρνηση προκειμένου να αγοράσει την αντίπαλό της.
Άλλη πηγή είχε σημειώσει ότι οι συνομιλίες για την εξαγορά της Credit Suisse αντιμετωπίζουν σοβαρά εμπόδια, ενώ πρόσθεσε ότι εφόσον ενωθούν οι δύο τράπεζες, ενδέχεται να καταργηθούν 10.000 θέσεις εργασίας. Η Ομοσπονδία Υπαλλήλων Ελβετικών Τραπεζών έκανε σήμερα έκκληση για την άμεση δημιουργία μιας ομάδας κρούσης ώστε να αντιμετωπιστεί ο κίνδυνος να χαθούν θέσεις εργασίας στην Credit Suisse.
O Τζάστιν Σαν της Tron προσέφερε 1,5 δισ.
Το ενδιαφέρον του για την εξαγορά της Credit Suisse είχε εκδηλώσει με ανάρτησή του στο Twitter ο επιχειρηματίας Τζάστιν Σαν.
Ο ιδιοκτήτης της Tron, πλατφόρμας η οποία δραστηριοποιείται στον χώρο των κρυπτονομισμάτων, υποστήριξε ότι ενδιαφέρεται να καταθέσει προσφορά 1,5 δισ. δολαρίων για την απόκτηση της Credit Suisse, προκειμένου «να την βάλει στον κόσμο του Web3.0».
«Η Ελβετία είναι μία από τις φιλικές προς τα crypto χώρες παγκοσμίως», επισήμανε και ενώ συνεχίζεται το θρίλερ για το μέλλον της Credit Suisse.
Ειδήσεις σήμερα:
Μερική ή ολική κρατικοποίηση της Credit Suisse εξετάζει η Ελβετία
Αλλαγές στην Αστυνομία, προαγωγές και τοποθετήσεις Αξιωματικών Ελληνικής Αστυνομίας
ΗΠΑ: Τουλάχιστον 200 τράπεζες μπορεί να έχουν την ίδια τύχη με την SVB! – Δεν τελείωσε η κρίση
Τι αναφέρει μελέτη
Σχεδόν 200 «περιφερειακές» τράπεζες ενδέχεται να είναι ευάλωτες στον ίδιο τύπο κινδύνου που κατέστρεψε και τη Silicon Valley Bank αναφέρει μελέτη που δημοσιεύει η WSJ.
Υπάρχουν 186 τράπεζες σε όλες τις ΗΠΑ που θα μπορούσαν να χρεωκοπήσουν με τον ίδιο τρόπο που κατέρρευσε και η SVB εάν οι μισοί από τους καταθέτες τους απέσυραν τα κεφάλαιά τους, σύμφωνα με μια νέα μελέτη που δημοσιεύτηκε στο Social Science Research Network.
Ακόμη και οι υποτιθέμενοι ασφαλισμένοι από την FED καταθέτες – όσοι έχουν δηλαδή 250.000 $ ή λιγότερα σε καταθέσεις – θα μπορούσαν να έχουν προβλήματα να λάβουν τα μετρητά τους εάν αυτά τα ιδρύματα αντιμετωπίσουν το είδος της πορείας που γνώρισε η Silicon Valley πριν από μια εβδομάδα.
Η ανησυχία είναι ότι αυτές οι τράπεζες κατέχουν σημαντικό μέρος του ενεργητικού τους σε ευαίσθητα ως προς τα επιτόκια χρηματοπιστωτικά μέσα, όπως κρατικά ομόλογα και τίτλους που υποστηρίζονται από ενυπόθηκα δάνεια. Η αξία αυτών των παλαιότερων επενδύσεων χαμηλού επιτοκίου μειώθηκε απότομα καθώς η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ αύξησε τα επιτόκια τον περασμένο χρόνο.
Στην περίπτωση της SVB, η τράπεζα με έδρα τη Σάντα Κλάρα της Καλιφόρνια επένδυσε μεγάλο μέρος των μετρητών της σε μακροπρόθεσμα κρατικά ομόλογα, τα οποία μπορεί να είναι εξαιρετικά ασφαλή όσον αφορά την απώλεια της αρχικής επένδυσης, αλλά δεν άξιζαν τόσο πολύ όσο όταν τα αγόρασε η SVB , επειδή τα επιτόκια στο μεταξύ είχαν αυξηθεί. .
Η τράπεζα χρειάστηκε να πουλήσει μερικά από αυτά τα ομόλογα για να ανταποκριθεί στις απαιτήσεις των πελατών για αναλήψεις με χαμηλότερο κόστος από αυτό που πλήρωσε για αυτά, με αποτέλεσμα ζημιά σχεδόν 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Όταν η SVB αποκάλυψε αυτή τη ζημία, μαζί με ένα σχέδιο συγκέντρωσης επιπλέον 500.000 εκατομμυρίων δολαρίων από τη Wall Street, πυροδότησε φόβους μεταξύ των επιχειρηματικών συμμετοχών και της βαριάς πελατειακής βάσης νεοσύστατων τεχνολογιών ότι η τράπεζα ήταν αφερέγγυα. Μέσα σε έναν πανικό που τροφοδοτήθηκε και από τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, οι πελάτες έσπευσαν να αποσύρουν τα χρήματά τους από την ανησυχία ότι η τράπεζα θα εξαντληθεί με αποτέλεσμα να προκληθεί ένα κλασικό bank run.
Τώρα, η μελέτη δείχνει ότι πολλές από αυτές τις υπόλοιπες τράπεζες θα μπορούσαν να είναι το ίδιο ευάλωτες σε ανάλογες εξελίξεις εάν ένα υψηλό ποσοστό θορυβημένων πελατών αρχίσει να αποσύρει τις καταθέσεις τους.
«Οι υπολογισμοί μας υποδεικνύουν ότι αυτές οι τράπεζες διατρέχουν οπωσδήποτε έναν δυνητικό κίνδυνο κατάρρευτσης, εν μέσω απουσίας άλλης κρατικής παρέμβασης ή ανακεφαλαιοποίησης», έγραψαν οι οικονομολόγοι.
Η μελέτη εξέτασε τα βιβλία περιουσιακών στοιχείων των τραπεζών σε εθνικό επίπεδο και βρήκε εκτιμώμενη απώλεια 2 τρισεκατομμυρίων δολαρίων στην αγοραία αξία τους.
