Κεντρική Τράπεζα της Ελβετίας: Ισχυρή η Credit Suisse, αν χρειαστεί θα παρέχουμε ρευστότητα
Οι ελβετικές Αρχές δήλωσαν ότι η Credit Suisse πληροί τις εποπτικές απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας – Ποια σενάρια εξετάζονται
Αίτηση για κρατική βοήθεια υπέβαλε η Credit Suisse, σύμφωνα με τους Financial Times, μετά το κραχ. Από την πλευρά της, η Κεντρική Τράπεζα της Ελβετίας είπε ότι θα παράσχει ρευστότητα στην τράπεζα, «εάν χρειαστεί».
«Η Credit Suisse πληροί τις απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που επιβάλλονται σε συστημικά σημαντικές τράπεζες. Εάν είναι απαραίτητο, η SNB θα παρέχει ρευστότητα» τονίζουν σε κοινή δήλωσή τους η κεντρική τράπεζα και η ελβετική εποπτική αρχή (FINMA).
Αναφέρουν ακόμη ότι «η εποπτική αρχή της ελβετικής χρηματοπιστωτικής αγοράς FINMA και η Ελβετική Κεντρική Τράπεζα (SNB) διαβεβαιώνουν ότι τα προβλήματα ορισμένων τραπεζών στις ΗΠΑ δεν αποτελούν άμεσο κίνδυνο μετάδοσης για τις ελβετικές χρηματοπιστωτικές αγορές. Οι αυστηρές απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που ισχύουν για τα ελβετικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα διασφαλίζουν τη σταθερότητά τους. Η Credit Suisse πληροί τις απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που επιβάλλονται σε συστημικά σημαντικές τράπεζες. Εάν είναι απαραίτητο, η SNB θα παρέχει ρευστότητα στην CS».
Η FINMA και η SNB επισημαίνουν ακόμη σε αυτήν την κοινή δήλωση ότι δεν υπάρχουν ενδείξεις άμεσου κινδύνου μετάδοσης για τα ελβετικά ιδρύματα λόγω της τρέχουσας αναταραχής στην τραπεζική αγορά των ΗΠΑ.
Στην ίδια ανακοίνωση τονίζεται πως «ο κανονισμός στην Ελβετία απαιτεί απ’ όλες τις τράπεζες να διατηρούν αποθέματα ασφαλείας κεφαλαίου και ρευστότητας που πληρούν ή υπερβαίνουν τις ελάχιστες απαιτήσεις των προτύπων της Βασιλείας. Επιπλέον, οι συστημικά σημαντικές τράπεζες πρέπει να πληρούν υψηλότερες απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας. Αυτό επιτρέπει την απορρόφηση των αρνητικών επιπτώσεων μεγάλων κρίσεων και κρίσεων».
«Η χρηματιστηριακή αξία της Credit Suisse και η αξία των χρεογράφων της έχουν επηρεαστεί ιδιαίτερα από τις αντιδράσεις της αγοράς τις τελευταίες ημέρες. Η FINMA βρίσκεται σε πολύ στενή επαφή με την τράπεζα και έχει πρόσβαση σε όλες τις πληροφορίες που σχετίζονται με το εποπτικό δίκαιο. Σε αυτό το πλαίσιο, η FINMA επιβεβαιώνει ότι η Credit Suisse πληροί τις υψηλότερες απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που ισχύουν για συστημικά σημαντικές τράπεζες. Επιπλέον, η SNB θα παρέχει ρευστότητα στην τράπεζα που είναι ενεργή σε παγκόσμια κλίμακα εάν χρειαστεί. Η FINMA και η SNB παρακολουθούν τις εξελίξεις πολύ στενά και βρίσκονται σε στενή επαφή με το Ομοσπονδιακό Υπουργείο Οικονομικών για να διασφαλίσουν τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα» καταλήγει η ανακοίνωση.
Αναλυτικά η ανακοίνωση:
«Η Swiss National Bank SNB και η Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA ισχυρίζονται ότι τα προβλήματα ορισμένων τραπεζών στις ΗΠΑ δεν αποτελούν άμεσο κίνδυνο μετάδοσης για τις ελβετικές χρηματοπιστωτικές αγορές. Οι αυστηρές απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που ισχύουν για τα ελβετικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα διασφαλίζουν τη σταθερότητά τους.
Η Credit Suisse πληροί τις απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που επιβάλλονται σε συστημικά σημαντικές τράπεζες. Εάν είναι απαραίτητο, η SNB θα παρέχει ρευστότητα στην CS.
Η SNB και η FINMA επισημαίνουν σε αυτή την κοινή δήλωση ότι δεν υπάρχουν ενδείξεις άμεσου κινδύνου μετάδοσης για τα ελβετικά ιδρύματα λόγω της τρέχουσας αναταραχής στην τραπεζική αγορά των ΗΠΑ.
Ο κανονισμός στην Ελβετία απαιτεί από όλες τις τράπεζες να διατηρούν αποθέματα ασφαλείας κεφαλαίου και ρευστότητας που πληρούν ή υπερβαίνουν τις ελάχιστες απαιτήσεις των προτύπων της Βασιλείας. Επιπλέον, οι συστημικά σημαντικές τράπεζες πρέπει να πληρούν υψηλότερες απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας. Αυτό επιτρέπει την απορρόφηση των αρνητικών επιπτώσεων μεγάλων κρίσεων και κρίσεων.
Η χρηματιστηριακή αξία της Credit Suisse και η αξία των χρεογράφων της έχουν επηρεαστεί ιδιαίτερα από τις αντιδράσεις της αγοράς τις τελευταίες ημέρες.
Η FINMA βρίσκεται σε πολύ στενή επαφή με την τράπεζα και έχει πρόσβαση σε όλες τις πληροφορίες που σχετίζονται με το εποπτικό δίκαιο. Σε αυτό το πλαίσιο, η FINMA επιβεβαιώνει ότι η Credit Suisse πληροί τις υψηλότερες απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που ισχύουν για συστημικά σημαντικές τράπεζες.
Επιπλέον, η SNB θα παρέχει ρευστότητα στην παγκόσμια ενεργή τράπεζα εάν χρειαστεί.
Η FINMA και η SNB παρακολουθούν πολύ στενά τις εξελίξεις και βρίσκονται σε στενή επαφή με το Ομοσπονδιακό Υπουργείο Οικονομικών για να διασφαλίσουν τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα».
Τα σενάρια βοήθειας
Η διοίκηση της τράπεζας και αξιωματούχοι της ελβετικής κυβέρνησης, όπως αναφέρει το Bloomberg, επικαλούμενο πρόσωπα με γνώση του θέματος, εξετάζουν μια σειρά επιλογών. Στο τραπέζι έχει τεθεί και η πιθανότητα διάσπασης της τράπεζας και η διερεύνηση συμπόρευσης με την UBS Group.
Παρότι το εν λόγω σενάριο εξετάζεται εδώ και αρκετό καιρό, πλέον, μετά την καταβαράθρωση των μετοχών της Credit Suisse σήμερα σε νέο ιστορικό χαμηλό και την εκτίναξη του κόστους ασφάλισης του χρέους της τράπεζας σε επίπεδα κρίσης, φαίνεται να λαμβάνει χαρακτήρα κατεπείγοντος, γράφει το newmoney.gr.
Το αίτημα για βοήθεια
Νωρίτερα σήμερα, η τράπεζα, κατά τους FT, ζήτησε μια καθησυχαστική δήλωση από την Εθνική Τράπεζα της Ελβετίας, αλλά και από την Finma, την ελβετική ρυθμιστική αρχή. Προηγουμλενως, είχε δει τη μετοχή της να υποχωρεί ακόμη και κατά 30%. Αργότερα, μέσα στην ημέρα η μετοχή είχε ανακάμψει, αν και σε σχέση με χθες ήταν στο -16%, στα 1,87 ελβετικά φράγκα.
Ως σήμερα, πριν ακόμη κλείσουν τρεις μήνες, η μετοχή έχει χάσει το ένα τρίτο της αξίας που είχε στις αρχές του 2023, ενώ σε τους τελευταίους 12 μήνες έχει χάσει το 70% της αξίας της.
Εν τω μεταξύ το 10ετές ομόλογο της Ελβετίας αυξήθηκε κατά 22 μονάδες βάσης στο 0,97%. Αντίστοιχες αυξήσεις καταγράφηκαν και σε άλλα ευρωπαϊκά ομόλογα, όπως το γαλλικό, το γερμανικό, το ισπανικό και το πορτογαλικό.
Το αίτημα ήρθε λίγες ώρες αφότου ο πρόεδρος της Credit Suisse Group AG Άξελ Λέμαν έλεγε ότι η κρατική βοήθεια «δεν αποτελεί θέμα» καθώς η ελβετική τράπεζα προσπαθεί να ενισχύσει την εμπιστοσύνη μεταξύ πελατών, επενδυτών και ρυθμιστικών αρχών μετά από μια σειρά σφαλμάτων.
Όπως μεταδίδει το Bloomberg, μιλώντας στο Συνέδριο του Χρηματοοικονομικού Τομέα στη Σαουδική Αραβία την Τετάρτη, ο Λέμαν έλεγε ότι δεν θα ήταν ακριβές να συγκριθούν τα τρέχοντα προβλήματα της Credit Suisse με την πρόσφατη κατάρρευση της Silicon Valley Bank, ιδιαίτερα επειδή οι τράπεζες ρυθμίζονται διαφορετικά. «Έχουμε ισχυρούς δείκτες κεφαλαίου, έναν ισχυρό ισολογισμό», είπε ο Λέμαν. «Πήραμε ήδη το φάρμακο», είπε, αναφερόμενος στο εκτεταμένο πρόγραμμα αναδιάρθρωσης που ανακοινώθηκε τον Οκτώβριο.
Τα σχόλια του Λέμαν απηχούν τις δηλώσεις του Διευθύνοντος Συμβούλου Ούλριχ Κόρνερ την Τρίτη, ο οποίος δεσμεύτηκε για υπομονή με τον δανειστή καθώς ξεκινά το τριετές σχέδιο για την επιστροφή της τράπεζας στην κερδοφορία. Η διαδικασία κινδυνεύει τώρα να βαλτώσει σε ένα ευρύτερο selloff του χρηματοπιστωτικού τομέα μετά την κατάρρευση αρκετών περιφερειακών δανειστών των ΗΠΑ, κάτι που ώθησε τις αρχές εκεί να εισαγάγουν ένα νέο backstop αρκετά μεγάλο για να προστατεύσει τις καταθέσεις ολόκληρου του έθνους.
Παράλληλα, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σπεύδει να προετοιμαστεί ζητώντας από τις τράπεζες στην Ευρώπη να την ενημερώσουν για τυχόν αιτήματα που μπορεί να έχουν στην Credit Suisse.
Από την πλευρά της, η Γαλλίδα πρωθυπουργός Ελιζαμπέτ Μπορν επισήμανε ότι ο υπουργός Οικονομικών Μπρουνό Λεμέρ θα συνομιλήσει με τον Ελβετό ομόλογό του, ενώ πρόσθεσε ότι «η κατάσταση με την Credit Suisse είναι ζήτημα που αφορά τις ελβετικές αρχές».
Πατέλης: Άγνωστο πώς θα εξελιχθεί το παγκόσμιο τραπεζικό σκηνικό, η Ελλάδα δεν είναι όπως πριν (βίντεο)
Σήμερα όλοι παρακολουθούμε την κατάρρευση της SVB στην Αμερική και τα προβλήματα της Credit Suisse στην Ευρώπη τόνισε ο οικονομικός σύμβουλος του πρωθυπουργού
Για τις εξελίξεις τόσο στις ευρωπαϊκές τράπεζες όσο και την κρίση της Credit Suisse αναφέρθηκε με μήνυμά του σε μέσο κοινωνικής δικτύωσης, ο Άλεξ Πατέλης, μιλώντας και για την Ελλάδα μεταξύ άλλων.
Ειδικότερα το μήνυμά του στο TikTok, ο οικονομικός σύμβουλος του πρωθυπουργού ανέφερε:
«Σήμερα όλοι παρακολουθούμε την κατάρρευση της SVB στην Αμερική και τα προβλήματα της Credit Suisse στην Ευρώπη. Κανείς δεν ξέρει πως θα εξελιχθεί το παγκόσμιο τραπεζικό σκηνικό, ωστόσο η χώρα μας δεν είναι καθόλου, αλλά καθόλου όπως ήταν πριν».
Και συνεχίζει: Να θυμηθούμε την περιπέτεια με τα capital controls και τους φόβους για κούρεμα καταθέσεων. Αυτά δεν πρόκειται να ξαναγίνουν.
«Διαβάζουμε ότι η εταιρεία τεχνολογίας δηλώνει δημοσίως ότι μεταφέρει τα χρήματά της από τις ΗΠΑ στην Ελλάδα για ασφάλεια.»
Όπως πρόσθεσε: «Φυσικά έγινε τρομερή δουλειά τα τελευταία χρόνια με τον «ΗΡΑΚΛΗ» που απομειώθηκαν τα «κόκκινα δάνεια» στις τράπεζές μας. Φανταστείτε να ήμασταν ακόμη στα επίπεδα του 2019.
Δείτε το βίντεο
Άμεση ανάλυση από τον Γρηγόρη Νικολόπουλο: Οι επιπτώσεις από την κατάρρευση της Credit Suisse
Όλα θα εξαρτηθούν από την αντίδραση της ΕΚΤ – Θετικό το πρώτο μήνυμα από την Ελβετική Κεντρική Τράπεζα
Το τι θα συμβεί στο παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα και στις κεφαλαιαγορές, εξαρτάται αυτή τη στιγμή αποκλειστικά και μόνο από το πόσο γρήγορα και αποφασιστικά θα κινηθεί η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα για να διασώσει, σε συνδυασμό με την ελβετική κεντρική τράπεζα την καταρρέουσα Credit Suisse.
Η Ελβετική Κεντρική Τράπεζα ανακοίνωσε ότι θα παράσχει ρευστότητα στην Credit Suisse και αυτό είναι ασφαλώς ένα πολύ θετικό πρώτο μήνυμα. Μένει να δούμε αν είναι αρκετό για να καθησυχάσει τις αγορές.
Τη στιγμή αυτή (Τετάρτη βράδυ) συνεδριάζουν οι διοικητές των κεντρικών τραπεζών της Ευρώπης προκειμένου να πάρουν μια απόφαση σχετικά με την αντίδραση της ΕΚΤ στο ζήτημα.
Το μόνο θετικό είναι ότι έχουν όλοι στη μνήμη τους την πτώχευση της Leehman το 2008 που ήταν αναμφίβολα ένα μεγάλο μάθημα για την παγκόσμια οικονομία. Το δίδαγμα ήταν να μην αφήνουμε τις μεγάλες τράπεζες να καταρρέουν.
Η Credit Suisse σε αντίθεση με τις τρείς αμερικανικές τράπεζες που κατέρρευσαν δεν είναι αστεία υπόθεση. Είναι μια παγκόσμια τράπεζα που διασυνδέεται με όλες τις άλλες και επιπλέον με τις επιχειρήσεις, με τις αγορές, με τις εθνικές οικονομίες. Είναι πολύ μεγάλη για να αφεθεί στην τύχη της και αυτό σημαίνει ότι μάλλον θα υπάρξει έγκαιρη αντίδραση.
Οι πληροφορίες αναφέρουν ότι δεν θα υπάρξει άμεσα ανακοίνωση μέτρων από την ΕΚΤ, αλλά ίσως κάποια μετριοπαθής δήλωση στήριξης. Προς το παρόν δεν έχουν αποφασίσει να δηλώσουν, όπως παλιότερα ο Ντράγκι, “Whatever it takes”.
Οι πληροφορίες είναι οτι προς το παρόν συζητάνε τα υπέρ και τα κατά μιας παρέμβασης τους. Αυτό που κυρίως τους απασχολεί είναι ότι η παρέμβαση θα πρέπει να περιλαμβάνει αφενός χορήγηση μεγάλης ρευστότητας για στήριξη του συστήματος και αφετέρου διακοπή της αυξητικής πορείας των επιτοκίων. Και τα δυο αυτά μέτρα έρχονται σε αντίθεση με την αντιπληθωριστική πολιτική που ακολουθεί η ΕΚΤ αυξάνοντας τα επιτόκια.
Είναι λοιπόν πολύ δύσκολο να αποφασίσουν ξαφνικά να αλλάξουν άρδην κατεύθυνση της νομισματικής πολιτικής, ιδίως όταν επί μήνες αγνοούν πολλούς οικονομικούς αναλυτές που επισημαίνουν ότι η πολιτική αύξησης των επιτοκίων δημιουργεί προβλήματα.
Οι κεντρικοί τραπεζίτες της Ευρώπης είναι διχασμένοι σε “ιέρακες” (το φιλογερμανικό μπλοκ) και “περιστερές” (ο Νότος και εμείς μαζί του) σχετικά με τον ρυθμό αύξησης των επιτοκίων. Οι “περιστερές” θέλουν επιβράδυνση του ρυθμού αύξησης ή και διακοπή του, αλλά φυσικά οι “ιέρακες” που επικρατούν δεν αλλάζουν εύκολα γνώμη. Ίσως τώρα να αντιληφθούν το λάθος τους και να διακόψουν τις αυξήσεις επιτοκίων πριν η ζημιά στις οικονομίες γίνει πολύ μεγάλη.
Οι κεντρικοί τραπεζίτες θεωρούν οτι δεν υπάρχει κίνδυνος για Bank Run, δηλαδή την περίπτωση να τρέξουν πανικόβλητοι οι καταθέτες να σηκώσουν τα λεφτά τους από τις τράπεζες – λεφτά που δεν μπορούν να υπάρξουν φυσικά σε μετρητά. Κάτι τέτοιο θα οδηγούσε σε κατάρρευση του τραπεζικού συστήματος και όλων των οικονομιών.
Δεν ξέρω αν αυτό είναι καθησυχαστικό ή ανησυχητικό, πάντως οι κεντρικοί τραπεζίτες σήμερα το βράδυ ακούγονται ιδιαιτέρως ψύχραιμοι. Να δούμε από αύριο…
